트루리치웨이 | 부자 로드맵

“IRP, 그냥 예금처럼 두면 안 되나요?”IRP는 퇴직금만 모아두는 계좌가 아닙니다.**운용 전략에 따라 수익률 격차가 크게 벌어지는 ‘절세+투자 복합 계좌’**입니다.특히 금리 변화, 시장 흐름이 겹치는 5월은 IRP 리밸런싱과 운용 전략 점검이 필요한 시점입니다.오늘은 2025년 5월 기준 IRP 실전 운용 전략과 자산 배분 팁을 정리해 드립니다. 📚 목차번호항목설명1️⃣IRP란 무엇인가?퇴직금과 개인 납입금을 합산 관리하는 절세 계좌2️⃣왜 5월에 IRP 전략을 점검해야 할까?금리·시장·정책 변화 대응3️⃣IRP 자산 구성 방법예금·ETF·펀드 적정 배분 가이드4️⃣IRP 운용 전략 3가지수익률 향상과 세제혜택 유지 전략5️⃣IRP 리스크 관리 팁장기 계좌로서의 리스크 제어 방법1️⃣ IRP란 ..

“연금저축, 중간에 손대면 불이익 아닌가요?”✅ 맞기도 하고, ❌ 틀리기도 합니다.이직·퇴사, 또는 급한 자금 수요가 생겼을 때, 연금저축 중간정산은 신중하게 접근해야 합니다.절세 혜택은 유지하면서도 중도 인출이 가능한 방법이 있으며,오늘은 2025년 기준, 연금저축 중간정산이 필요한 상황에서의 실전 전략을 구체적으로 알려드립니다. 📚 목차번호항목설명1️⃣연금저축 중간정산, 어떤 상황에서 필요할까?퇴사, 이직, 목돈 필요 시2️⃣중간정산 시 꼭 알아야 할 세금 규정과세 이슈 정리3️⃣중간정산 가능한 방법 3가지연금계좌 유지하면서 자금 활용4️⃣실전 적용 체크리스트중간정산 전 확인사항 정리5️⃣중도 해지 대신 선택할 수 있는 대안절세 + 안정성 유지 전략1️⃣ 연금저축 중간정산, 어떤 상황에서 필요할까?..

“ETF는 오래 들고만 있으면 되는 거 아닌가요?”❌ 아닙니다. ETF 역시 정기적인 ‘구성 점검’과 ‘종목 교체’가 필요합니다.특히 5월은 배당락, 실적 발표, 정책 변화, 섹터 순환이 겹치는 시기로수익률을 방어하고, 포트폴리오 성능을 높이기 위한 핵심 시점입니다.오늘은 5월 기준으로 점검해야 할 ETF 포트폴리오 교체 포인트와 실전 전략을 정리해 드립니다. 📚 목차번호항목설명1️⃣ETF도 종목 교체가 필요한 이유장기 보유만으론 수익이 제한되는 이유2️⃣5월 ETF 교체가 필요한 타이밍배당락 이후 + 실적 발표 시즌3️⃣교체 전 체크포인트 4가지수익률, 구성 비중, 섹터 흐름, 환율 변화4️⃣실전 ETF 교체 전략 3단계유지 or 축소 or 교체 판단 기준5️⃣교체 후 포트폴리오 구성 팁리스크 대비 ..

“ETF도 리밸런싱이 필요한가요?”답은 “예스”입니다. ETF는 분산된 자산이지만, 시장 변화에 따라 구성이 뒤틀리거나 한쪽으로 쏠릴 수 있기 때문에정기적인 리밸런싱은 수익률 방어와 리스크 최소화에 꼭 필요합니다.오늘은 5월 기준으로 점검해야 할 ETF 리밸런싱 포인트와 실전 적용 전략을 소개합니다. 📚 목차번호항목설명1️⃣ETF도 리밸런싱이 필요한 이유ETF도 ‘관리’가 필요하다2️⃣5월에 리밸런싱이 중요한 이유상반기 마감과 섹터 변화 시점3️⃣리밸런싱 전 체크포인트 4가지수익률, 구성, 시황, 환율 점검4️⃣ETF 리밸런싱 실전 전략3단계 구성: 평가 → 조정 → 실행5️⃣리밸런싱 자동화 팁시간 절약과 루틴 관리 방법1️⃣ ETF도 리밸런싱이 필요한 이유ETF는 이미 분산된 자산이지만, ‘처음 설정..

“상반기 수익률, 지금 이대로 괜찮을까?”투자는 단순히 ‘사는 것’보다 **‘관리하는 기술’**이 훨씬 중요합니다.특히 5월은 상반기 투자 결과를 바탕으로 포트폴리오를 조정할 핵심 시기인데요,오늘은 2025년 5월 기준, 자산별로 꼭 챙겨야 할 리밸런싱 전략을 구체적으로 정리해 드립니다. 📚 목차번호항목설명1️⃣왜 5월에 리밸런싱이 중요한가?시장 사이클과 시점 전략2️⃣주식 비중, 지금 줄여야 할까?성장주·배당주 조정 전략3️⃣채권 자산, 금리 변화 어떻게 대응할까?금리 인상기 투자 대응법4️⃣현금과 단기 자산의 역할유동성 자산 전략적 배치5️⃣5월 리밸런싱 실천 플랜자동화, 비중 조절 방법 정리1️⃣ 왜 5월에 리밸런싱이 중요한가?5월은 상반기 실적이 거의 확정되는 시점이며,여름철 시장 조정 가능성과..

“부자들은 투자를 어떻게 ‘루틴화’할까?”자산가들은 돈이 많아서 투자하는 것이 아니라, 투자를 생활화했기 때문에 부자가 된 경우가 많습니다.특히 5월은 상반기를 마무리하며 포트폴리오를 정비하고 자산 재점검을 하는 핵심 타이밍인데요,오늘은 부자들이 매달 반복하는 5월 투자 루틴과 체크리스트를 실전 사례 중심으로 소개합니다. 📚 목차번호항목설명1️⃣왜 부자들은 ‘투자 루틴’을 중요시할까?자산 성장의 핵심 구조 이해2️⃣부자의 5월 투자 루틴, 이렇게 다르다실제 실행하는 월간 루틴 공개3️⃣루틴 안에 담긴 전략 포인트 5가지시간·리스크·정보 활용 방식4️⃣일반인이 따라 할 수 있는 투자 루틴현실형 맞춤 적용 가이드5️⃣성공적인 루틴 유지를 위한 팁루틴을 습관으로 정착시키는 방법1️⃣ 왜 부자들은 ‘투자 루틴..